如果客戶所辦理的業(yè)務(wù)部分符合洗錢特征，銀行會(huì)拒絕交易嗎？
時(shí)間：2022-09-29
答：交易符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，并不意味著客戶就是洗錢分子，因此金融機(jī)構(gòu)要針對(duì)不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開(kāi)戶時(shí)說(shuō)你沒(méi)有身份證或者使用假名開(kāi)戶，銀行肯定會(huì)拒絕。不涉及到這一類特征的業(yè)務(wù)，比如你的賬戶資金賬戶進(jìn)出很頻繁，與你的身份或經(jīng)營(yíng)狀況不符，銀行不會(huì)拒絕辦理業(yè)務(wù)，但會(huì)作為可疑交易上報(bào)。